Steuern sparen bei der Steuererklärung mit diesen Tipps

Die besten Steuerspartipps – So holen Sie mehr aus Ihrer Steuererklärung heraus!

Steuern sparen leicht gemacht! Jedes Jahr verschenken Millionen von Steuerzahlern bares Geld, weil sie nicht alle Möglichkeiten zum Steuern sparen kennen. Dabei gibt es viele Möglichkeiten, um die Steuerlast zu senken und eine saftige Steuerrückerstattung zu erhalten. In diesem Ratgeber zeigen wir Ihnen die wichtigsten Steuerspartipps für Ihre nächste Steuererklärung.

Steuern sparen: Arbeiten und Pendeln

Der größte Posten, mit dem sich Steuern sparen lassen, sind die Werbungskosten rund um Ihren Arbeitsplatz. Diese Steuerspartipps sollten Sie unbedingt kennen:

Homeoffice-Büro richtig absetzen

Wer überwiegend zu Hause arbeitet und dafür ein eigenes Arbeitszimmer nutzt, kann die Kosten steuerlich geltend machen. Voraussetzung ist, dass der Raum den Mittelpunkt der beruflichen Tätigkeit bildet. Dann dürfen alle anteiligen Ausgaben für Miete, Strom, Heizung, Reinigung und Ausstattung berücksichtigt werden.

💰 Steuertipp
Arbeitsmittel wie Schreibtisch, Bürostuhl oder Computer können auch von Angestellten steuerlich geltend gemacht werden, sofern sie beruflich genutzt werden. Liegen die Anschaffungskosten unter 952 Euro brutto (Grenze für geringwertige Wirtschaftsgüter 2025), dürfen sie sofort in voller Höhe angesetzt werden. Dadurch verringert sich das zu versteuernde Einkommen.

Homeoffice-Pauschale nutzen

Nicht jeder hat Platz für ein eigenes Arbeitszimmer. Für alle, die am Küchentisch oder im Wohnzimmer arbeiten, gibt es die Homeoffice-Pauschale. Sie können 6 Euro pro Tag als Werbungskosten geltend machen, und zwar bis zu einem Maximum von 1.260 Euro pro Jahr bei 210 Arbeitstagen. Tragen Sie die Pauschale einfach in der Anlage N Ihrer Steuererklärung ein.

Entfernungspauschale clever ausschöpfen

Wenn Sie ins Büro pendeln, sollten Sie diese Steuerspartipps beachten: Für die ersten 20 Kilometer Arbeitsweg erhalten Sie 0,30 Euro pro Kilometer, ab dem 21. Kilometer steigt die Pauschale auf 0,38 Euro. Wichtig ist, dass nur die einfache Entfernung zählt und es unabhängig vom Verkehrsmittel gilt, ob Sie mit dem Auto, der Bahn oder dem Fahrrad zur Arbeit kommen.

Entscheidend für die Berechnung ist die kürzeste Straßenverbindung zwischen Wohnung und Arbeitsstätte. Liegen die Ticketkosten im Jahr über der Entfernungspauschale, darf der Mehrbetrag zusätzlich berücksichtigt werden. Bewahren Sie dafür Ihre Fahrkarten oder Abo-Belege auf, um die Ausgaben belegen zu können.

💡 Expertentipp zum Steuern sparen
Ab 2026 soll die Pendlerpauschale voraussichtlich bereits ab dem ersten Kilometer 0,38 Euro betragen. Für 2025 bleiben die aktuellen Regelungen jedoch noch bestehen.

Verpflegungsmehraufwand bei Dienstreisen

Wenn Sie beruflich unterwegs sind, können Sie weitere Steuern sparen. Bei einer Dienstreise oder auswärtigen Tätigkeit dürfen Sie Pauschalen für Verpflegungsmehraufwand ansetzen:

14 Euro für An- und Abreisetage oder bei Abwesenheit von mehr als 8 Stunden

28 Euro pro vollem Tag bei Abwesenheit von mehr als 24 Stunden

Doppelte Haushaltsführung

Wer aus beruflichen Gründen eine Zweitwohnung am Beschäftigungsort unterhält, kann bei der doppelten Haushaltsführung richtig Steuern sparen: Bis zu 1.000 Euro monatlich für die Miete am Beschäftigungsort sind absetzbar, was einem Jahresbetrag von 12.000 Euro entspricht. Zusätzlich können Sie in den ersten drei Monaten auch Verpflegungspauschalen geltend machen.

Steuerspartipps: Haushalt und Handwerk

Ob zur Miete oder im Eigenheim, mit diesen Ausgaben lassen sich beachtliche Steuern sparen, denn die Steuerermäßigung wird direkt von Ihrer Steuerschuld abgezogen:

⚠️ Wichtig beim Steuern sparen
Bezahlen Sie alle Rechnungen per Überweisung! Barzahlungen werden nicht anerkannt. Bei Handwerkerleistungen müssen Arbeitskosten und Material auf der Rechnung getrennt ausgewiesen sein, da nur die Arbeits-, Fahrt- und Maschinenkosten steuerlich begünstigt werden.

Steuervorteile: Familie und Kinder

Familien haben besonders viele Möglichkeiten zum Steuern sparen. Hier die wichtigsten Posten:

Kinderbetreuungskosten ab 2025 noch attraktiver

Gute Nachrichten für alle Eltern! Ab 2025 können Sie 80% der Kinderbetreuungskosten als Sonderausgaben absetzen, maximal 4.800 Euro pro Kind und Jahr. Das ist eine deutliche Verbesserung gegenüber den bisherigen zwei Dritteln mit einem Maximum von 4.000 Euro. Diese Regelung gilt bis zum 14. Geburtstag des Kindes, bei Kindern mit Behinderung gibt es keine Altersgrenze.

Riester-Zulagen mitnehmen

Eine oft übersehene Chance zum Steuern sparen ist die Riester-Rente. Hier erhalten Sie nicht nur Steuervorteile, sondern auch staatliche Zulagen: Die Grundzulage beträgt 175 Euro pro Jahr. Für jedes Kind bekommen Sie zusätzlich 300 Euro Kinderzulage, wenn es ab 2008 geboren wurde, oder 185 Euro für davor geborene Kinder. Das Finanzamt prüft automatisch, ob der Sonderausgabenabzug bis zu 2.100 Euro günstiger ist.

Pflege- und Behinderten-Pauschbeträge

Wenn Sie Angehörige pflegen oder selbst eine Behinderung haben, können Sie mit diesen Pauschbeträgen Steuern sparen, ohne einzelne Ausgaben nachweisen zu müssen. Bei der unentgeltlichen Pflege zu Hause gibt es je nach Pflegegrad gestaffelte Beträge von 600 Euro bis 1.800 Euro. Der Behinderten-Pauschbetrag reicht von 384 Euro bis zu 7.400 Euro bei den Merkzeichen H, Bl oder TBl.

💰 Profi-Tipp für Alleinerziehende
Wer allein mit Kindern lebt, sollte unbedingt Steuerklasse II beantragen. Im Gegensatz zur Steuerklasse I, die für Alleinstehende ohne Kinder gilt, wird in Klasse II automatisch der Entlastungsbetrag für Alleinerziehende berücksichtigt. Aktuell sind das 4.260 € pro Jahr, plus 240 € für jedes weitere Kind. Dadurch sinkt die monatliche Steuerlast spürbar, und auch bei der Steuererklärung ergibt sich häufig eine höhere Rückzahlung. Voraussetzung: Das Kind lebt im selben Haushalt und es besteht kein gemeinsamer Haushalt mit einem anderen volljährigen Erwachsenen.

Abgaben reduzieren: Ausbildung und Vorsorge

Investitionen in die eigene Bildung und Altersvorsorge zahlen sich doppelt aus. Mit diesen Steuerspartipps können Sie sowohl kurz- als auch langfristig profitieren:

🎓 Erstausbildung oder Erststudium
Bis zu 6.000 Euro pro Jahr als Sonderausgaben absetzbar. Achtung: Keine Verlustvorträge möglich.

🎓 Zweitausbildung, Master oder duales Studium
Unbegrenzt als Werbungskosten absetzbar. Verluste können als Verlustvortrag in zukünftige Jahre übertragen werden und so später Steuern sparen.

🎓 Basisrente (Rürup)
Beiträge sind zu 100% abziehbar. Der Höchstbetrag für 2025 liegt bei 29.344 Euro für Ledige und 58.688 Euro bei Zusammenveranlagung. Eine hervorragende Möglichkeit für Selbstständige und Gutverdiener, Steuern zu sparen.

Steuerlast senken: Kapitalerträge

Viele Anleger verschenken jährlich Geld, weil sie den Sparer-Pauschbetrag nicht optimal nutzen. Hier die wichtigsten Steuerspartipps für Kapitalanleger:

Der Sparer-Pauschbetrag liegt bei 1.000 Euro pro Person oder 2.000 Euro bei Zusammenveranlagung. Verteilen Sie Ihre Freistellungsaufträge clever auf verschiedene Banken und Depots. Liegt Ihr persönlicher Steuersatz unter 25 Prozent, können Sie durch die Günstigerprüfung in der Anlage KAP zu viel gezahlte Abgeltungsteuer zurückholen und so zusätzlich Steuern sparen.

💰 Profi-Tipp
Bei sehr geringem Einkommen können Sie statt eines Freistellungsauftrags eine NV-Bescheinigung beantragen. Der Grundfreibetrag für 2025 beträgt etwa 12.096 Euro für Ledige und 24.192 Euro bei Zusammenveranlagung.

Steuertrick: Immobilien und Energie

Für Immobilienbesitzer gibt es eine besonders attraktive Option, Steuern zu sparen: Die energetische Sanierung nach § 35c EStG ermöglicht es, 20% der Sanierungskosten direkt von der Steuerschuld abzuziehen. Der Bonus wird über drei Jahre verteilt mit 7 Prozent im ersten Jahr, 7 Prozent im zweiten Jahr und 6 Prozent im dritten Jahr ausgezahlt. Pro Objekt können Sie maximal 40.000 Euro an Steuerermäßigung erhalten. Für Fachplanung und Baubegleitung gibt es teilweise sogar 50 Prozent sofort. Planen Sie diese Möglichkeit direkt mit Ihrem Energieberater oder Fachbetrieb ein.

Weitere Steuerspartipps für clevere Steuerzahler

Spenden und Mitgliedsbeiträge

Bis zu 20 Prozent des Gesamtbetrags der Einkünfte können Sie für Spenden und Mitgliedsbeiträge als Sonderausgaben absetzen. Der vereinfachte Nachweis gilt bis 300 Euro pro Zahlung, hier genügt der Kontoauszug. Eine Win-Win-Situation: Sie tun Gutes und können gleichzeitig Steuern sparen.

Außergewöhnliche Belastungen

Krankheits-, Pflege- und Bestattungskosten lassen sich als außergewöhnliche Belastungen absetzen, soweit sie die zumutbare Belastung übersteigen. Diese liegt je nach Einkommen und Familienstand zwischen etwa 1 und 7 Prozent der Einkünfte. Sammeln Sie daher alle Belege sorgfältig.

Arbeitnehmersparzulage

Seit 2024 gelten höhere Einkommensgrenzen für die Arbeitnehmersparzulage: Bis zu einem zu versteuernden Einkommen von 40.000 Euro bei Ledigen und 80.000 Euro bei Verheirateten, besteht Anspruch auf die Förderung. Der Staat unterstützt Fondsanlagen mit 20 % auf bis zu 400 Euro und Bausparverträge mit 9 % auf bis zu 470 Euro. Wer beide Anlageformen nutzt, kann so bis zu 123 Euro Sparzulage im Jahr erhalten. Die Arbeitnehmer-Sparzulage wird über die Steuererklärung beim Finanzamt beantragt (VL-Bescheinigung).

Fazit: Steuern sparen – Ihr Weg zu mehr Geld

Mit diesen Steuerspartipps haben Sie einen umfassenden Überblick über alle Möglichkeiten, bei der Steuererklärung bares Geld zu sparen. Nutzen Sie die Tipps systematisch, dokumentieren Sie Ihre Ausgaben sorgfältig und holen Sie sich das zurück, was Ihnen zusteht. Jeder einzelne Posten zählt, und zusammen können Sie oft mehrere Tausend Euro Steuern sparen!